Обменный пункт
Обменный пункт – место, где можно обменять рубли на валюту и наоборот. Так или иначе, но с деятельностью пунктов сталкивается каждый второй россиянин.
Обменные пункты валют Дзержинска: памятка клиентам
Согласно действующему законодательству Российской федерации, обменный пункт – это структурное подразделение Центрального или коммерческого банка России, которое проводит валютно-обменные операции. Согласно процедуре, каждый открывающийся обменный пункт должен не позднее чем в трехдневный срок заявить о своей деятельности и зарегистрироваться в Главном территориальном управлении ЦБ РФ. Только после этого он имеет право проводить продажу и покупку наличной иностранной валюты у физических лиц. В противном случае, деятельность обменного пункта валюты считается незаконной, что влечет определенное наказание.
Обратите внимание! Совершая валютные операции, вы праве потребовать документ, подтверждающий законную регистрацию обменного пункта. Если сотрудники пункта по каким-то причинам отказываются ее предъявить, то, возможно, лучше поискать другое структурное подразделение банка для совершения обмена.
Обменные пункты банка или зачем менять валюту?
Как правило, обмен валют необходим в нескольких случаях:
- возможная поездка в иностранное государство, для расчетов, на территории которого обязательно понадобиться местная валюта;
- необходимость оплаты покупок или обучения в валюте;
- создание сбережений, в которых ставка делается на выгодность валюты иностранного государства.
Во всех случая посещения обменного пункта не избежать.
Операции в обменных пунктах
Согласно тому же действующему законодательству РФ и правилам ЦБ РФ, в обменном пункте можно совершать следующие денежные операции.
- Покупать или продавать наличную иностранную валюту.
- Проводить оплату платежных документов, например, именных или дорожных чеков, аккредитивов иностранных банков и т.д.
- Нерезиденты РФ могут производить обратный обмен неизрасходованных рублей на валюту.
- Совершать инкассо наличной иностранной валюты.
- Проводить экспертизу банкнот иностранной валюты, подлинность которых подлежит сомнению.
Обратите внимание! Любая проводимая операция сопровождается заполнением бланков строгой отчетности. Если таковые не заполняются, то это должно насторожить вас, и вы вправе усомниться в законности проведения валютных операций.
Обменный пункт валюты в Дзержинске: что необходимо для посещения?
В данном случае все зависит того, какую сумму вы собрались обменять.
- До 40 000 руб. можно обменять на любую иностранную валюту без наличия паспорта и других документов. (Нововведение было принято в июле 2017 года и сумма «беспаспортного» обмена была увеличена с 15 000 руб. до 40 000 руб.).
- Для обмена суммы 40 000 до 100 000 рублей необходимо будет пройти обязательную идентификацию, для которой потребуется паспорт гражданина РФ (загранпаспорт для нерезидентов РФ).
- Суммы свыше 100 000 руб. можно обменять, только пройдя полную идентификацию личности. Для этого потребуется паспорт (или загранпаспорт для нерезидентов) и заполнение финансового досье (своеобразная анкета). Так же необходимо будет пройти процедуру для оценки вероятности риска, по результатом которой клиенту может быть отказано в совершении валютной операции.
Важно запомнить! Какой бы сложной вам не показалась процедура обмена, не стоит поддаваться на «уговоры частников все быстро порешать». «Черные обменные пункты» проводят незаконные операции, таким образом, делая вас соучастником преступления, и зачастую обманывают своих клиентов.
Частные обменные пункты: возможные схемы обмана
Обратите внимание! При посещении частного обменного пункта нужно обратить внимание на наличие возможных признаков обмана.
- Перед совершением обмена валют вам не сообщают комиссию за проведение операции – в этом случае, вы можете просто не досчитаться денег после обмена.
- Реальный курс валюты в обменном пункте меньше указанного на табло – это своеобразный маркетинговый ход для привлечения клиентов.
- У вас принимают наличные, а потом сообщают о том, что нужной суммы для обмена нет – это обман, и скорее всего, вы недосчитаетесь пары купюр своих кровных. Все детали будущего обмена должны оговариваться до момента передачи денег кассиру, и если нужной суммы у него нет, он не вправе брать у вас наличные.
Обратите внимание! В незаконно функционирующих обменных пунктах, велик шанс приобрести фальшивые купюры. Будьте осторожны!
Почему курс рубля в обменных пунктах разный?
В данном случае все просто. Все обменные пункты ЦБ России – это государственные структурные подразделения, которые предъявляют одинаковый курс рубля. Что касается структурных подразделений коммерческих банков, то курс рубля у них может быть каким угодно, вплоть до «нереального и заоблачного». Ведь в конечном итоге они создаются с целью зарабатывания денег, что собственно и делают всеми условно законными методами.